2020年11月10-11日，第十五届21世纪亚洲金融年会在北京四季酒店举行。11月11日下午，举行了主题为“全球大变局，财富新挑战”财富管理主题论坛。
该论坛上，平安信托家族信托部总经理李蕾表示，2019年以来，随着金融供给侧改革的深入，整个信托行业进入深度调整期，平安信托主动响应资管新规要求，回归信托本源业务，主动转型升级，不断优化业务结构，收获了丰硕成果。目前，平安信托已构建了多元化和专业化的产品生态圈；将固定收益、资本市场、阳光私募、创新投行等标品投资业务和ABS、家族信托等服务类信托业务集合在产品中心之中，以贴近前台的专业化、模块化运作方式，为市场提供服务。其中家族信托业务不仅是公司战略转型上的一面旗帜，也是公司能力展现的一个窗口。
李蕾表示，相较于传统的财富管理业务而言，“家族信托无疑是长久期、跨多代、涵盖资产配置与家族传承的综合类业务”高收益的资产配置不仅仅是客户的唯一需求，家族业务的传承与基业长青往往才是客户关注的焦点，因此，伴随稳定性与安全性要求的提高，家族信托的资产配置策略也会有别于传统的财富管理业务。
关于目前的产品配置方向，李蕾透露，原来主要是根据客户当下的风险偏好做主动投资策略调整和风险平衡策略，现在更加依托于平安信托多年来深耕于打造标品投资差异化优势及其优质的平台效应。平安信托除了积极探寻将传统的非标融资转化为私募债、ABS（CMBS）、类REITs等标准化产品投资外，还在固定收益领域实现了债券基金、现金管理、固收+的全牌照获取及全产品覆盖。家族信托利用了公司深耕资本市场的丰富投资经验，匹配家族信托的投资风格与公司优质产品的投资策略，减弱资产价格的波动性，满足了家族信托客群财产保值增值的主要投资期望。
从客户的角度而言，大部分家族信托的投资风格日趋稳健，以固定收益类和TOF/TOT类投资为主，通过臻选基金及产品管理人、底层投资策略，并结合市场变化调整资产配置比例，以获取长期稳健的投资收益。同时组合持有部分现金管理类产品，以保障信托受益分配的流动性需求。在固定收益产品长期积累的收益安全垫基础上，根据家族信托委托人的风险偏好，择时加以适当比例的股票基金类产品，优选公募、私募管理人，以分享中国资本市场长期趋势向好的增长红利。
关于科技布局，李蕾介绍称，平安集团提出“金融+科技”是核心主业的理念，早在2017年，集团就正式确立了“金融+科技”双驱动战略，启动从“资本”驱动型向“资本+科技”双驱动型转型，做为集团的子公司，平安信托也在积极践行转型策略。此次疫情之下，这种先发优势也得以体现。她透露，在今年疫情最为严重的第一季度，平安信托的家族信托业务板块同比增长近3倍。另外，她还介绍，疫情期间平安信托成立了当时国内最大单的保险金信托，规模为1.98亿，同时也是定制型的保险金信托，全线上设立整个流程仅用时2天。
关于数字金融，李蕾表示，平安信托家族信托的智能运营是体系化的、全面化的。目前保险金、家族信托设立流程已实现APP端全流程线上化操作；依托科技优势打造家族信托客户全面立体画像；通过客户画像智能的推介家族信托、保险金信托产品；同时应用信托资金资产智能匹配模型，对家族信托资金智能匹配合适的资产；不仅如此还可通过现金流预测模型智能计算家族信托现金流，让客户和管理人对家族信托投资计划、现金流做到先知先决先行；真正形成智能画像、智能营销、智能匹配、智能预测全面化数字金融，此外，公司即将上线区块链技术，来确保信托财产管理过程中的数据防丢失和防篡改，尽可能地降低人工操作风险，真正履行“信守托付，行稳致远”的委托人职责。
“平安信托的智能化一直在路上，比如说智能投顾目前还仅仅只是做到了流动性管理，公司丰富的现金管理类产品条线通过智能投配设置，也能大幅提升家族信托客户的资金投资效率。同时公司的资金生态圈能够通过设置家族信托产品条线的资金偏好，根据底层产品的风险评级、业绩比较基准、申赎规则、起投金额等量化指标，向家族信托产品经理推送产品，以达到辅助投资决策、减少信息不对称的效果。”李蕾表示。她认为，数字金融不管在哪个行业都是大方向。
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