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光大信托-润泽金汇5号集合资金信托计划

预估价值15亿土地抵押;股权质押;还款来源充足;

业绩比较基准:100万≤X<300万 7.3%;300万≤X<1000万 7.7%;1000万≤X<3000万 8%; 3000万≤X 8.1%;

  • 起购金额:100万
    产品期限:12+12个月
    投资领域:房地产
  • 付息方式:半年付息
    所在地区:
    产品规模:20亿
  • 发行机构:光大信托 查看
    抵/质押物:土地;股权
    募集状态:在售

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产品亮点

资金用途是什么?
向前海光信发放信托贷款,用于并购深圳市世纪文化创意有限公司51%股权;并购梓盛发房地产公司90%股权;并购梓盛发实业集团公司5%股权。其他资金以前海光信作为上述三家公司股东后发放股东借款。最终资金用于福田沙尾城市更新项目。
 
还款来源有哪些?
1、深圳市梓盛发实业公司赎回前海光信持有深圳市世纪文化创意有限公司51%股权及梓盛发房地产公司90%股权实际控制人李吟发赎回梓盛发实业集团股权;
2、沙尾项目项目再融资;
3、集团日常经营运作及创意新城等项目销售回款。
 
风控措施如何?
1、股权过户及质押:前海光信(光大信托关联公司)以信托贷款资金并购购深圳市世纪文化创意有限公司51%股权,剩余49%股权质押信托;收购梓盛发房地产公司90%股权,剩余10%股权质押信托,并购梓盛发实业集团公司5%股权;
2、土地抵押:(1)现成土地抵押:开发商龙岗项目现成土地抵押(预估15亿价值);(2)追加土地抵押:深圳福田沙尾项目公司(梓盛发房地产)持有地块新土地证办理完毕后追加抵押;
3、担保义务:实际控制人李吟发及梓盛发集团就信托贷款承担无限连带担保责任;
4、账户监管:信托对科铭梓盛发集团、世纪文化、梓盛发房地产3家公司的所有账户进行监管,确保信托资金流向;
5、驻派董事:信托向梓盛发集团、世纪文化、梓盛发房地产派驻各2名董事,控制3家项目公司证、章、照,确保信托能完全控制项目公司及集团公司。

项目亮点有哪些?
1、地理位置优越:项目位于深圳福田中心区附近,属深圳中心区域的核心地段/商圈/居住圈,地理位置十分优越,地铁口在项目红线范围内,配套等十分成熟,周边的销售价格相对较高;
2、楼面价极低:本项目楼面价极低(含回迁成本6500元/平米),深圳通过招拍挂楼面价均价在40000元/平米,该位置若招牌挂楼面价远远高于40000元/平米,且周边售价达9-10万/平米的现状下,利润率极高;
3、还款来源充足:梓盛发集团持有旧改项目7个,未来销售回款2000亿,现阶段即具有市场交易价值;集团项下创意新城项目已封顶,待证照办理齐全后即可销售回款;另外,集团还有白泥坑、广东、四川、江苏旅游地产等项目未来将销售回款,即第二还款来源即可覆盖信托本金及利息十分充足,安全边际很高;
4、控制集团核心资产:将集团5%股权、世纪文化公司(每年利润2亿多)51%股权(49%质押)作为增信方式,外加控制梓盛发房地产90%股权(10%质押)控制集团(资产80多亿)核心及优良资产。
 
融资方是谁?
梓盛发房地产开发有限公司

 
担保方是谁?
深圳市梓盛发实业集团有限公司
深圳市梓盛发实业集团有限公司2016年底资产81亿,负债44亿,净资产37亿。 现其持有深圳城市更新项目7个(含沙尾项目),些城市更新类项目未来销售回款预计2000亿左右,税后净利润预估800亿。

光大兴陇信托有限责任公司(以下简称公司)2014年经中国银监会批准成立,公司注册资本34.18亿元,由中国光大集团股份公司(以下简称中国光大集团)直接控股,是中国光大集团金融板块中与银行、证券、保险并列的四大核心子公司之一。中国光大集团是中央管理的国有重要骨干企业,创办于1983年5月,是横跨金融与实业、海内与海外,涵盖银行、信托、证券、保险、基金、期货、租赁、投资和环保、文旅、医药等产业的大型金融控股集团。


公司自成立以来,秉持中国光大集团综合化经营优势,各业务条线与光大银行总分行和集团其他兄弟企业间积极开展业务协同,取得优异的成绩。2015年以来,在中国光大集团的大力支持下,在公司党委的正确领导下,定方向、建体系、促增长,公司在短时间内实现了跨越式发展。2018年上半年,在宏观经济下行和强监管、严监管的压力下,公司实现营业收入9.26亿元,同比增加95.23%,实现净利润5.03亿元,同比增加105.83%,管理资产规模达到5602.76亿元。公司营业收入、净利润增幅均位列行业前列,经营数据及行业排位大幅提升,成功实现逆势谋发展。


公司始终以建设全国一流信托公司为战略定位,充分发挥信托制度综合优势,在有效防范风险的基础上,持续优化经营战略布局,完善区域总部管理模式。目前公司下设北京、甘肃、深圳、上海、南京、重庆、广州、武汉、青岛、郑州、杭州、海南等十余个区域中心,在全国范围内实现业务全覆盖、市场全覆盖、客户全覆盖的经营格局。
公司始终以支持国家经济发展为使命,以服务实体经济为目标,践行普惠金融、产融结合、持续创新理念,积极履行受托人义务,保障受益人权益,回归信托本源,致力于打造综合化、特色化、国际化的国内一流资产管理机构。

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