国投东部债权

资金用途

受让融资人债权收益权，最终用于补充融资人营运资金

项目亮点

1、融资人建湖县国投东部建设投资有限公司为国有独资平台，偿债能力、再融资能力强，已与多家信托公司有长期合作。
2、担保人建湖县开发区建设投资有限公司为本项目的还本付息提供无限连带责任担保，担保人为区域核心平台公司，担保实力强，公开发债、AA主体评级。
3、足额应收账款转让，并已在中登网登记。
4、建湖县位于经济发达的江苏省，区位优势明显，排名全国百强县第72位，2018年地区生产总值（GDP）达549亿元，预计2019年将达600亿元，地方产业布局合理，经济发展势头强劲！
风险提示

投资本产品可能面临下列各项风险，包括但不限于：

1.利率风险。受国民经济总体运行状况、国家宏观经济、金融货币政策以及国际经济环境变化等因素的影响，市场利率存在波动的可能性。本产品可能跨越一个以上的利率波 动周期，市场利率的波动可能使本产品投资者的实际投资收益存在一定的不确定性。

2.偿付风险。本产品存续期内，国内外宏观经济形势、产业金融政策、资本市场状况、市场环境等众多不可控因素会对公司的经营和财务状况造成不利影响，可能使发行人面 临不能按期、足额支付本产品本金和预期收益的风险。

3.不可抗力风险。发行人已根据实际情况拟定多项偿债保障措施来控制和降低本产品的还款兑付风险，但是在本产品存续期间，可能由于不可抗力事件（如政策、法律法规变 化等）导致目前拟定的偿债保障措施无法得到有效履行，进而影响本产品投资者的利益。

4.信用风险。即发行人违约风险，是指若发行人未按时或不能履行本《产品说明书》项下的义务，可能导致现金流不能及时或足额 归集到产品专项资金结算账户，进而可 能影响本产品的还款兑付。

5.财务风险。目前，发行人经营状况较好，资产结构、负债结构等比较合理，偿债能力较强。但如本产品存续期间内，宏观经济和行 业环境及政策出现不利于发行人的事项， 导致发行人的业务出现重大不利影响或产生大量坏账，生产经营情况不佳可能会影响发行人资产负债结构和整体财务状况，进而影响发行人偿还本产品本金及预期收益的能力。

 6.政策风险。在经济发展的不同阶段，国家和地方产业政策会有不同程度的调整。国家宏观经济政策和产业政策的调整可能会影响发行人的经营管理活动，存在一定时期内 对发行人经营环境和业绩产生不利影响的可能性。

区域介绍

建湖县2018年全年完成地区生产总值549 亿元， 预计2019 年将 达 600 亿元； 完成一般公共预算收入26. 32 亿元， 一般公共预 算可 用财力合计77. 62 亿元；固定资产投资397亿元，同比增 长11 %； 城乡居民可支配收入分别达32067 元和18586 元，同比增长8. 2%、 8. 8%； 外贸进出口生产总额3. 3亿美元，同比增长8. 9%， 建湖县 连续8年跻身全国县域经济基本竞争力百强县，2018 年10月，建 湖县再次入选全国百强县，排名72位！

担保方是谁？

江苏省建湖县政府融资平台公司，注册资本20亿元。公司实际 控制人为建湖县国有资产投资经营公司（控股100%）。2018 年 总营业收入4.9亿，利润总额8900万元；经鹏元资信评估有限公 司评定主体信用等级AA，债券信用等级AA。担保方资产规模 大，代偿能力较强。

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